Выводы сделаны: дело топ-менеджеров банка «Метрополь» передали в суд
Их обвиняют в выдаче необеспеченных кредитов на 414,5 млн рублей
В Замоскворецком суде Москвы прошло предварительное слушание по делу топ-менеджеров банка «Метрополь». Четырех его руководителей обвиняют в растрате 414,5 млн рублей путем выдачи ничем не обеспеченных кредитов подконтрольным юрлицам. Подозреваемые в своих показаниях объяснили, что подобные решения фактически принимал один человек — владелец и президент банка Айдар Котюжанский, а они лишь исполняли его указания, опасаясь увольнения. Дело в отношении Котюжанского выделено в отдельное производство: еще в 2016 году он уехал во Францию, а позже был заочно арестован и объявлен в международный розыск. Основной процесс по делу начнется 6 сентября. Подробности обвинений — в материале «Известий».
Схема вывода денег из «Метрополя» по версии следствия
На скамье подсудимых Замоскворецкого суда Москвы оказались четыре топ-менеджера банка «Метрополь». Председатель правления Денис Долотов обвиняется в особо крупном присвоении и растрате с использованием служебного положения, совершенной группой лиц (ч.4 ст. 160 УК РФ). Его соучастниками следствие считает трех членов кредитного комитета банка — Ирину Данилову, Ольгу Соколову и Андрея Фаминского. Из материалов дела следует, что с декабря 2015-го по апрель 2016 года они выдали подконтрольным юрлицам пять ничем не обеспеченных кредитов и в итоге нанесли банку ущерб на 414,5 млн рублей.
Эти подробности вскрылись после того, как Банк России в ноябре 2016 отозвал у «Метрополя» лицензию, и он по решению Арбитражного суда Москвы перешел под конкурсное управление Агентства по страхованию вкладов. Председатель совета директоров и владелец банка Айдар Котюжанский был заочно арестован Басманным судом в феврале 2023 года, так как скрывается за границей. Дело против него выделено в отдельное производство.
Согласно данным следствия, в 2015 году именно Котюжанский инициировал схему вывода средств из банка через выдачу заведомо невозвратных кредитов подконтрольным ему организациям. Для реализации своей схемы он привлек Дениса Долотова. А тот в свою очередь вовлек в преступную схему еще трех топ-менеджеров банка, которые входили в состав кредитного комитета: без их согласия кредиты выдать не получилось бы.
В результате пять ООО («ТоргОпт», «Вита», «Эталон», «Стратос» и «Нипласт») получили ничем не обеспеченные кредиты, деньги сразу после получения переводились на расчетные счета подконтрольных Котюжанскому компаний и оказывались в его полном распоряжении.
Все фирмы были однодневками. Допрошенные в качестве свидетелей их учредители и директора заявили, что занимали свои должности номинально либо вообще не знали, что фигурируют в качестве учредителей каких-то ООО. Например, одна из таких директоров, Мария Витушкина, рассказала, что в 2014–2015 годах искала в интернете подработку курьером, и на одном из собеседований ей предложили стать генеральным директором ООО «Нипласт». Она согласилась и подписала какие-то документы. Ей заплатили за это 12 тыс. рублей. Деятельностью генерального директора она не занималась, компанией не интересовалась и ни о каких кредитах ничего не знала.
По версии следствия, все участники схемы знали о неплатежеспособности фирм-однодневок, тем не менее одобряли кредиты и оформляли все необходимые для этого документы. На сегодняшний день сроки по возврату денег истекли, а кредитные обязательства не выполнены.
Позиция обвиняемых по делу «Метрополя»
Денис Долотов в своих показаниях вину признал полностью. Он рассказал, что устроился в банк «Метрополь» в 2004 году на должность юриста-консультанта. В 2010 году Айдар Котюжанский повысил его до председателя правления банка. Рассказывая о выдаче кредитов, Долотов пояснил, что этот процесс строго контролировался Котюжанским и именно владелец банка дал ему указание выдать кредиты ООО «ТоргОпт», «Эталон», «Нипласт», «Вита» и «Стратос». Он исполнял эти указания, потому что боялся увольнения.
Заместитель председателя правления банка Ольга Соколова работала в банке «Метрополь» еще с 1995 года. В своих показаниях она рассказала, что заявки на выдачу кредитов на сумму свыше 10 млн рублей поступали исключительно от Долотова и Котюжанского по их предварительному согласованию и не важно было, согласны члены кредитного комитета на выдачу такого кредита или нет. Кредит все равно бы выдали, а выразившего несогласие сотрудника уволили бы, пояснила она на допросах.
Защитник Соколовой Серафим Волчков из московской коллегии адвокатов «Лекс Поинт» уверен в невиновности своей подзащитной.
— Соколова одобрила каждую сделку только после того, как каждый из заемщиков прошел все соответствующие согласования профильных служб банка. Как она могла голосовать против выдачи кредитов, если документами, а впоследствии и экспертизами по делу подтверждается платежеспособность заемщиков? — заявил он.
По мнению адвоката, в судебной практике сложился подход, согласно которому члена кредитного комитета нельзя привлекать к ответственности только лишь за сам факт одобрения сделки. Необходимо установить действительные мотивы принятия такого решения, была ли у него осведомленность о преступном замысле. В этой части фабула обвинения в отношении Соколовой «полна логических пробелов и несостыковок», полагает он.
— Никаких денежных средств, продвижений по службе или иных материальных благ она от Котюжанского не получала, равно как и соответствующих обещаний. Следствие считает, что Соколова одобрила вменяемые кредиты, так как имела корыстную цель «в пользу Котюжанского». Как можно иметь корыстную цель в чью-либо пользу, кроме своей собственной, нам не до конца понятно. У них не было никакого общего имущества, да и на работе они практически не пересекались и не общались, — констатировал адвокат.
Еще одна обвиняемая — Ирина Данилова — занимала должность и.о. начальника отдела кредитных и депозитных операций Управления по работе с клиентами банка. Ее виза стояла на документах, подтверждающих удовлетворительное финансовое положение потенциальных заемщиков. Но во время допросов она заявила, что ее мнение основывалось на документах, которые предоставлял ей Денис Долотов.
Советник по экономическим вопросам, начальник аналитического отдела банка Андрей Фаминский входил состав совета директоров «Метрополя». В его обязанности входило присутствие на заседаниях кредитного комитета. Он отвечал за ресурсы банка на выдачу того или иного кредита, а также за влияние выдачи кредита на экономические нормативы.
Все свидетели, сотрудники банка, в том числе службы безопасности, в своих показаниях указывали на то, что Котюжанский единолично руководил банком «Метрополь». Служба безопасности даже не проводила какие-либо проверки ООО «ТоргОпт», «Эталон», «Нипласт», «Вита» и «Стратос» — просто водитель выезжал на адрес организации, фотографировал вход, адресную табличку, офис, даже если в нем не было работников. Потом эти материалы использовались в документах, якобы подтверждающих активную деятельность и кредитоспособность организации.
Такой подход к оценке потенциальных заемщиков не соответствуют требованиям, разработанным ЦБ РФ, констатируют эксперты.
— Для крупных и долгосрочных кредитов банк проводит тщательную проверку заемщика, — рассказала «Известиям» кандидат экономических наук, финансовый советник Елена Савина. — Над сбором информации о клиенте и формированием оценки заемщика работают клиентские менеджеры, служба безопасности, сотрудники кредитного отдела, юридической службы и других подразделений банка. Проверяют деловую репутацию компании, руководства и собственников. Смотрят на наличие/отсутствие заблокированных счетов, налоговой задолженности и общей дисциплины уплаты налогов. Проверяют наличие судебных дел. Далее, если нет негативных факторов репутации компании, проводят анализ финансового состояния компании и бизнес-плана проекта.
Что грозит обвиняемым
Статья 160 УК, по которой проходят обвиняемые, предполагает наказание до 10 лет лишения свободы, рассказал «Известиям» адвокат Коллегии Адвокатов «Адвокат Премиум» Тимур Чанышев.
— Но на практике суды выносят наказание в среднем до пяти лет со штрафом до 1 млн рублей. Опять же нужно учитывать позицию по делу привлекаемого лица — признает или нет состав преступления, возмещает или нет ущерб от совершенного преступления, — пояснил юрист.
Замоскворецкий суд Москвы назначил первое заседание по этому процессу на 6 сентября.
Что касается Айдара Котюжанского, то его дело выделено в отдельное производство. Еще в 2016 году он уехал во Францию. В феврале 2023 года Басманный райсуд Москвы заочно его арестовал. Котюжанский объявлен в международный розыск. Известно, что он постоянно проживает во Франции.
